Educación y Planificación FINANCIERA

Taller GRATUITO con Planificación Personal para aprender a tomar las riendas de tu vida FINANCIERA

La Educación y Planificación FINANCIERA te permite aprender cómo funciona el dinero (no solo a ganarlo y gastarlo) Y además… elegir cuándo jubilarte y con cuánto dinero al mes empezando a ahorrar correctamente cuanto antes!

Qué vas a aprender en este TALLER

(SOLO PARA RESIDENTES EN ESPAÑA)

Está demostrado que en España no tenemos suficientes conocimientos financieros para poder tomar decisiones adecuadas y correctas respecto al ahorro y la inversión.

Desconocemos que productos existen, su fiscalidad y no tenemos una adecuada información para poder planificarnos financieramente.

Este Taller te permite adquirir nociones fundamentales de cultura financiera, independientemente de tu profesión, estudios o edad.

OBJETIVOS CONCRETOS QUE VAS A LOGAR

  • Aprender cómo es una planificación financiera correcta
  • Saber cómo administrar mejor tu dinero
  • Entender la diferencia entre garantía y seguridad
  • Aprender a invertir correctamente minimizando riesgos
  • Conocer todos los cambios realizados en las reformas de las pensiones públicas
  • Saber las diferencia que existe entre un plan de pensiones y otros productos mucho mejores
  • Conocer la fiscalidad de todos los productos de ahorro
  • Tener una estimación cercana a lo que será tu pensión

El ÉXITO financiero depende de tener inteligencia financiera
y la inteligencia financiera depende de tener EDUCACIÓN financiera
Lo más importante es empezar a AHORRAR correctamente cuanto antes

Por qué es imprescindible la EDUCACIÓN FINANCIERA

  • España sufre una importante crisis en su Sistema Público de Pensiones. Hace apenas unos años había en el Fondo de Reserva más de 60.000 millones de euros. Hoy ya está agotado. ¿Cuánto necesitaremos dentro de varios años?
  • Vivimos en Europa, un escenario económico de tipos de interés muy bajos que se mantendrá así por mucho tiempo, sin embargo, la inflación vuelve a estar en niveles medios del 1%, ¿cómo podemos entonces tener rentabilidad en el ahorro?
  • Nuestro sistema educativo nos ha llevado a tener una escasa cultura financiera frente a una enorme oferta de productos de ahorro e inversión muy compleja, ¿cómo saber qué producto se adapta mejor a nuestras necesidades?
  • Los Planes de Pensiones ya no son atractivos, los depósitos bancarios tampoco, pero además a diario nos llegan ofertas de conceptos complejos y productos e inversiones poco fiables, abusivos o ilegales, e incluso la propia banca con la colocación de preferentes, tarjetas «revolving», etc… que solo persiguen los ahorros de las personas sin conocimientos financieros

No dejes que esto suceda

Ventajas de una adecuada PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Si no planificas tú, alguien lo hará por ti y y casi siempre en su propio beneficio

Ya lo vemos con la banca, ya lo vemos con las reformas fiscales del Gobierno y ya lo vemos con los impuestos de las Comunidades Autonómicas

La Planificación Financiera se debe hacer a CORTO plazo, a MEDIO plazo y a LARGO plazo sin improvisar y con conocimientos mínimos

UNA ADECUADA PLANIFICACIÓN FINANCIERA DEBE CONTEMPLAR

  • Fiscalidad: para que el «mordisco» sea el mínimo posible
  • Patrimonio: para proteger lo que tanto ha costado construir
  • Sucesiones: para dejar a los herederos la mayor riqueza posible
  • Ahorro e Inversión: para realmente constituir un fondo venciendo a la inflación, los gastos y los impuestos
  • Jubilación: demasiados años por delante como para vivir con precariedad

El Taller GRATUITO incluye una Planificación Personal, así que es justo lo que necesitas

La importancia de tomar las decisiones adecuadas

Este Taller te aporta orientación de una forma sencilla, muy cercana y en un lenguaje transparente sobre estos asuntos para que luego puedas tomar las decisiones más apropiadas en cada momento con absoluta libertad y conocimientos

Lo que les ha sucedido a much@s por NO tener conocimientos Financieros

  • Tener que renunciar a una herencia por no poder sufragar los impuestos
  • Tremenda desilusión al jubilarse y rescatar el Plan de Pensiones y ver que casi la mitad se queda en impuestos
  • Tener que vender la casa para vivir de alquiler debido a la falta de recursos a causa de una invalidez absoluta y permanente
  • Perder casi todos los ahorros por invertirlos en «productos no regulados»
  • Tener que pedir un crédito para pagar los impuestos al año siguiente del fallecimiento de su marido/mujer por cancelar la hipoteca el banco con el seguro de vida que le obligaron a contratar
  • Perder todo el material almacenado en la nave por culpa del desprendimiento del tejado y no tener la mercancía asegurada correctamente
  • Tener que pagar entre los hijos la residencia del padre/madre por tener una pensión insuficiente
  • Tener que renegociar con el banco la extensión de la hipoteca a otros 15 años más por culpa de haberla contratado en multidivisa
  • Sufrir el embargo del Plan de Pensiones por la Agencia Tributaria cuando pensó al contratarlo que era inembargable

Aprende a tomar tus propias decisiones financieras sin error

Los escenarios económicos se suceden rápidamente

Lo hemos visto con la crisis de la «burbuja puntocom», la crisis «subprime» y de Lehman Brothers, la de deuda europea y ahora con la pandemia Covid-19

Al mismo tiempo los conceptos económicos, los productos financieros y su fiscalidad también evolucionan, y sin asesoramiento es muy complicado estar al día

EL VALOR APORTADO INCLUYE: el Taller de la mano de un Consultor Financiero y una Planificación Personal confeccionada también de forma gratuita, con la posibilidad de que esté a tu disposición en el futuro para ayudarte a tomar decisiones correctas en cada nuevo escenario

Por ejemplo si hablamos de ahorrar…

Sabemos que hay mucha oferta y que es compleja. Solo en seguros hay diversas opciones dependiendo de:

  • Tu edad: en seguros hay productos para cualquier edad
  • Tus ingresos y renta disponible: se adaptan a cualquier economía
  • Destino o destinos del ahorro: según tus compromisos
  • Fiscalidad: muy importante, pues debes saber que hay productos aseguradores de ahorro QUE NO PAGAN IMPUESTOS, ¿te sorprende?
  • Rentabilidad: ahorrar es un esfuerzo y tiene que ser premiado con rentabilidad

Diseña tu Plan Personal

¿Qué plan se adapta mejor a tus necesidades y situación?

UNIT LINKED, PPA, RENTAS, SIALP, PLAN DE PENSIONES, PIAS, PLAN JUBILACIÓN

Elegir correctamente en 5 pasos:

  • ANALIZAR: Analizando tu situación, es decir, conociendo tu historia
  • AHORRAR: Definiendo cómo construir tu ahorro a través del conocimiento y asesoramiento
  • PROTEGER: Adecuando la perfecta protección para lo imprevisto
  • REVISAR: Actualizando y mejorando tu Plan Personal según evoluciona tu vida
  • DISFRUTAR: Disfrutando de las ventajas de la tranquilidad y de tener tu independencia financiera

Taller GRATUITO que aporta valor para ser valorado
como solución profesional a tus finanzas

incluyendo una Planificación Personal

(SOLO PARA RESIDENTES EN ESPAÑA)